La définition d’une stratégie patrimoniale repose sur ses cinq piliers fondamentaux. Elle vous permet de vous projeter dans le temps et de définir avec précision vos objectifs sur le court, le moyen et le long terme.
Les 5 piliers fondamentaux d'une stratégie patrimoniale
La définition d’une stratégie patrimoniale repose sur ses cinq piliers fondamentaux. Elle vous permet de vous projeter dans le temps et de définir avec précision vos objectifs sur le court, le moyen et le long terme.
Investissements et placements
Investissements financiers, immobilier locatif, contrats d’assurance vie, biens professionnels, etc.
La fiscalité et le juridique
Situation familiale, régime matrimonial, impôts.
La retraite
Epargne salariale, Madelin, Article 82, Article 83.
La prévoyance
Assurance décès, invalidité, arrêt de travail, etc.
La transmission
Libéralités et donations, démembrement, dispositions testamentaires, etc.
A chacune des étapes de votre vie, vous serez de près ou de loin concernés par ces sujets. La stratégie consiste pour vous à maintenir les différents équilibres entre ces cinq piliers tout en ne perdant pas de vue vos objectifs.
Alors comment y parvenir ?
Audit de votre patrimoine
Il faudra tout d’abord faire un audit de votre patrimoine
L’audit consiste à apprendre à vous connaitre et à comprendre votre profil, votre situation personnelle et familiale, vos enjeux et vos objectifs.
Rentabilité
Optimisation fiscale
Prévoyance
Droits de succession
Définir vos objectifs
Il faudra ensuite définir vos objectifs
En cernant vos objectifs et l’horizon pour les atteindre, il est plus aisé de mettre en place une stratégie patrimoniale et de vous orienter afin de pouvoir les atteindre.
Valoriser vos actifs financiers
Limiter votre pression fiscale
Préparer votre
retraite
Transmettre votre patrimoine
Réaliser vos investissements
Puis
concrétiser vos investissements
Sélectionner des produits performants et amenés à le rester est une condition nécessaire pour atteindre les objectifs définis.
Un réseau de partenaires performants
Une sélection pertinente de produits financiers et immobiliers
A partir de ce bilan, vous pourrez décider des stratégies qu’il convient de mettre en place pour atteindre vos objectifs.
Travail fastidieux ? C’est certain.
Entre les évolutions économiques impactant vos investissements, les évolutions réglementaires impactant votre fiscalité et vos préoccupations au quotidien vous empêchant de consacrer assez de temps à votre patrimoine, pourquoi ne pas faire appel à un conseiller spécialisé dans tous ses domaines ?
Faites appel à INTEGRITY
Les conseillers d’INTEGRITY ont déjà réalisé pour leurs clients les audits nécessaires auprès des différents prescripteurs de la place, analyser leurs points forts et leurs points faibles, les opportunités qu’offrent ces produits et les menaces qui pèsent sur ceux-ci.
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