Services      Bilans simplifiés

  Suivi patrimonial trimestriel

Tous les trimestres, nous proposons à nos clients de faire un bilan simplifié de leurs investissements.

Ce bilan est une occasion, pour le conseiller, de faire un point de compte auprès de ses clients sur l’évolution de leurs portefeuilles. Tout évènement ayant trait à la situation personnelle, professionnelle ou patrimonial de nos clients est également étudié afin d’ajuster, si cela est nécessaire, la stratégie patrimoniale définie initialement.

  Bilan retraite

Nous proposons à nos clients d’effectuer une reconstitution de carrière et de calculer leurs pensions à venir selon l’âge de départ en retraite.

Nous sommes également amenés à calculer les taux de remplacement et estimons le montant des impôts à acquitter pour cette nouvelle période de leur vie. S’il s’agit d’un couple, nous leur indiquons également les pensions de réversion en cas de décès de l’un des deux époux. Nous sommes alors force de proposition pour leur permettre de maintenir leur niveau de vie.





Services      Analyses de portefeuilles externes


Notre expérience des marchés financiers et de la gestion d'actifs sont autant d'avantages dont vous pouvez bénéficier pour faire analyser votre portefeuille d'OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières), que celui-ci soit détenu au sein d'un compte titres, d'un PEA ou d'un contrat d'assurance vie.

Cette analyse vous permettra de connaitre la sensibilité de votre portefeuille aux différentes classes d'actifs, leur exposition géographique, leur exposition devise...

Les recommandations sur les arbitrages éventuels à réaliser peuvent alors se faire avec l'aide d'un conseiller sur des critères liés d'abord à votre situation personnelle et ensuite en fonction de nos anticipations sur la situation macroéconomique.

  Consolidation de comptes

Nous mettons à votre disposition sur notre site internet www.integrity.fr un espace sécurisé d’agrégation de comptes vous permettant l’accès à l’ensemble des informations essentielles de vos portefeuilles.

La plateforme permet la visualisation de l’évolution et de la composition du portefeuille. Au travers de votre espace client, vous disposerez de fonctionnalités utiles telles que la messagerie, qui facilite vos échanges avec votre conseiller, des simulateurs (calculette épargne, estimation des frais de notaire…), l’accès au détail de vos différents contrat, ainsi que d’un véritable coffre-fort électronique facilitant les échanges de documents.





Services      Les rencontres premium

Pour nos clients premium, nous leur offrons la possibilité de rencontrer des gérants de fonds d’OPCVM, ce qui est habituellement réservé aux investisseurs professionnels.





Services      Fonds dédiés


C’est un véritable outil de gestion globale des investissements financiers.

Souvent utilisés par les familles, les fonds dédiés sont l’opportunité pour vous, que de personnaliser l’ensemble des investissements au travers de fonds communs de placement, chacun des membres d’une même famille ou associés détenant des parts à due proportion de ce qui a été convenu initialement.

Pour réaliser ce type de placements, nous avons sélectionné pour nos clients premium des sociétés de gestion de premier plan à même de gérer leurs actifs financiers avec des solutions sur mesure.

Au cours de cette rencontre, le gérant détaillera la stratégie de son fonds, les critères de sélection de ses investissements, la gestion en cas de hausse et de baisse du marché, etc.

Nos clients apprécient ce type de rendez-vous qui leur permet de mieux comprendre, voire même d’anticiper, l’évolution de leurs investissements.